咨询热线
咨询热线
0371-55199320 18939518254 18737138171 19937897393

理财规划师考试指南

发布时间:2017-06-23    郑州社保代理、公积金代办

  郑州普慧人力资源服务有限公司,开展职业师考证服务,现在就考证问题做如下指南

 

  考试时间

 

  《人力资源管理师》《心里咨询师》《理财规划师》每年考试两次,上半年5月第三周双休日,下半年11月第三周双休日。

 

  理财规划师

 

  (一)理财规划师就业前景

 

  1、随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,麦肯锡的一项调查资料表明,2016年中国的个人理财市场将增长到870亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。

 

  2、与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。

 

  3、理财规划师既可以服务于金融机构,如商业银行、保险公司等,也可以独立执业,以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时.美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。

 

  4、那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

 

  5、个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。

 

  (二)、国内现状

 

  1、我们国家的理财行业起步较晚,但是发展较快。光美国花旗银行的理财金融产品两千余种,而我国四大行加起来约四百多种。06年我国金融业放开,那么面对外资银行的强占市场,我国金融行业对理财综合能力的提高是迫不及待的。同时,随着我国经济的发展,越来越多人手里有闲散资金,现在一般靠储蓄理财的人很少了,所以理财师的职业发展空间是非常巨大的。

 

  2、在国际上,理财业务是金融行业最赚钱、发展最快的业务之一。2004年,我国进入了理财元年。随着理财知识的普及推广、服务手段的不断完善,“理财规划师”这个职业新贵将在推动和谐社会发展、提升人们生活品质等方面发挥越来越重要的作用。

 

  (三)、个人理财规划师的就业方向:

 

  1、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会,这是金融业监督管理机构。

 

  2、商业银行,包括四大行和股份制商行、城市商业银行、外资银行驻国内分支机构。

 

  3、国家开发银行、中国农业发展银行等政策性银行。

 

  4、证券公司(含基金管理公司)、信托投资公司、金融控股集团等风险性很大的金融公司。

 

  5、四大资产管理公司、金融租赁、担保公司。

 

  6、保险公司、保险经纪公司。社保基金管理中心或社保局。

 

  7、上市(欲上市)股份公司证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。

 

  8、国家公务员序列的政府行政机构如财政、审计、海关部门等;高等院校金融财政专业教师;研究机构研究人员。

 

  (四)、怎样顺利取得理财规划证

 

  1、首先了解学习内容

 

  2、尽快报名学习,学习方式有网课

 

  3、报名后及时安排听课,越早越好,越早学习,学习时间越长

 

  4、学习课程内容与习题相结合反复练习

 

  5、最重要的是学习态度,端正的学习态度是取得资格证的关键

 

  报名热线1:18939518254,王老师

 

  报名热线2、15981896156,黄老师

 

  报名地点:郑州市建设西路11号鑫苑国际广场2单元10楼5号 

 

在线客服
微信公众账号